Generali Życie T.U. S.A. wraz z Deutsche Bank PBC S.A. wprowadził nowy
produkt inwestycyjno-ubezpieczeniowy ze składką regularną – „db Inwestuj
w Przyszłość – aktywne oszczędzanie”. Inwestycyjna polisa
ubezpieczeniowa umożliwia alokację środków w wybrane polskie i
zagraniczne fundusze inwestycyjne oraz portfele modelowe zarządzane
między innymi przez Deutsche Bank PBC. Rozwiązanie db Inwestuj w
Przyszłość – aktywne oszczędzanie jest formą polisy na życie, która
obejmuje inwestycje, umożliwiające alokację środków w 38 polskich i
zagranicznych funduszy inwestycyjnych oraz 6 portfeli modelowych o
różnym potencjale zysku i ryzyka. Minimalna wpłata wynosi 150 zł
miesięcznie, przy czym klient sam decyduje o częstotliwości opłacania
składek pomiędzy: miesięczną, kwartalną, półroczną i roczną. Możliwa
jest też zmiana wysokości składki oraz częstotliwości opłacania w czasie
trwania inwestycji.
Alokacji podlega 100% wpłaty, co oznacza, że wszystkie środki
inwestowane są w jednostki wskazanych ubezpieczeniowych funduszy
kapitałowych, zgodnie z przyjętą strategią. Możliwe jest też
modyfikowanie wybranej strategii inwestycyjnej i przenoszenie środków
między funduszami bez konieczności odprowadzenia podatku od zysków
kapitałowych. Dla tych klientów, którzy do 10 grudnia br. zakupią
produkt inwestycyjny, Generali przygotowało specjalną ofertę. Wszystkie
składki regularne wpłacone w pierwszym roku polisowym zostaną
zaalokowane na rachunku inwestycyjnym w 108%! Oznacza to, że każde 150
zł wpłacone przez klienta zostanie automatycznie powiększone przez
Generali o 12 zł, co – przy ww. minimalnej składce – w skali roku
powiększa środki na inwestycje o 144 zł.
W ramach świadczonej ochrony ubezpieczeniowej, Generali bez dodatkowych
kosztów obejmuje klienta rozszerzoną ochroną ubezpieczeniową w zakresie
śmierci w wyniku nieszczęśliwego wypadku.
- „Nowa oferta produktowa, jaką przygotowaliśmy we współpracy z naszym
partnerem biznesowym jest korzystnym rozwiązaniem dla klientów
poszukujących możliwości długoterminowego oszczędzania. db Inwestuj w
Przyszłość z jednej strony jest dobrym sposobem na pomnażanie środków, a
z drugiej stanowi gwarancję ochrony życia. Naszym wspólnym klientom
proponujemy specjalną ofertę, która umożliwi powiększenie składek
wpłaconych w pierwszym roku inwestycji aż o 8%. Oznacza to, że Generali
już w dniu otwarcia inwestycji daje swoim klientom – wraz z każdą
wpłacaną przez nich składką - odpowiednik zysku z najlepiej
oprocentowanych obecnie lokat bankowych, wraz z realną szansą pomnażania
powierzonego kapitału poprzez dalsze inwestycje. Cieszy nas też
pozyskanie kolejnego ważnego partnera bankowego w ramach współpracy na
rynku bancassurance” – mówi Wojciech Trybuszkiewicz, dyrektor
Departamentu Bancassurance w Generali Życie T.U. S.A.