Korzystając ze strony wyrażasz zgodę na używanie cookies, zgodnie z aktualnymi ustawieniami przeglądarki. Zapoznaj się z Polityką prywatności, gdzie znajdziesz szczegółowe informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych.

zamknij
open mapa
Klienci Indywidualni / Emerytura / IKE

Indywidualne Konto Emerytalne (IKE)

Obawiasz się, że po zakończeniu aktywności zawodowej Twoja emerytura może okazać się zbyt niska? Załóż Indywidualne Konto Emerytalne i zadbaj o swoją bezpieczną przyszłość.

Indywidualne Konto Emerytalne to część trzeciego filaru emerytalnego, w skład którego wchodzą także Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego oraz Pracownicze Programy Emerytalne. Decydując się na prowadzenie IKE dobrowolnie gromadzisz oszczędności, swobodnie wypłacasz swoje środki i dokonujesz częściowych lub całościowych zwrotów.

IKE z ubezpieczeniem na życie
Główne zalety
  • oferta inwestycyjna o różnym stopniu ryzyka inwestycyjnego
  • dostęp do zgromadzonych środków w każdym momencie
  • dostęp do internetowej aplikacji Konto Klienta, dzięki której możesz bezpłatnie zarządzać inwestycjami
  • zwolnienie środków zgromadzonych na koncie z 19% podatku od zysków kapitałowych, gdy osiągniesz wiek emerytalny
  • możliwość wskazania osoby uprawnionej do wypłaty zgromadzonych przez Ciebie środków, w przypadku Twojej śmierci
  • transfer środków zgromadzonych w Pracowniczych Programach Emerytalnych na IKE zwolniony z podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki)
  • zgromadzone przez Ciebie środki wypłacamy jednorazowo lub w ratach, według Twoich potrzeb
Zakres ubezpieczenia

Z IKE gromadzisz oszczędności, swobodnie wypłacasz swoje środki i dokonujesz częściowych lub całościowych zwrotów.

Ważne dokumenty

Porozmawiajmy o naszej ofercie. Zamów rozmowę, oddzwonimy.

Informacja o przetwarzaniu danych osobowych
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie reklamowy i informacyjny oraz nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 § 1 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny. Żadne z niniejszych informacji nie stanowią doradztwa inwestycyjnego, ani rekomendacji, w tym inwestycyjnych lub podatkowych. Przedstawione informacje nie stanowią pełnego obrazu funkcjonowania przedstawionego produktu i mają charakter wyłącznie przykładowy. Szczegółowe warunki umowy oraz koszty i ryzyka z nimi związane, a także zasady działania i strategii inwestycyjnej ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych określone są w ogólnych warunkach umowy ubezpieczenia, przekazywanych Klientowi przed zawarciem umowy, dostępnych na www.generali.pl, w siedzibie Generali Życie S.A. przy ul. Postępu 15 b, 02-676 Warszawa oraz u poszczególnych jej dystrybutorów. Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe nie gwarantują osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego ani określonego wyniku inwestycyjnego. Oszczędzający powinien mieć świadomość ryzyka związanego z inwestycją w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, w tym braku ochrony wpłaconego kapitału lub ryzyka utraty części lub całości wpłaconych środków.
IKE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE)
Podstawowe informacje

Generali DFE działa pod nazwą Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Przedmiotem jego działalności jest prowadzenie:

  • indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz
  • indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).

Środki wpłacone na IKE lub na IKZE są inwestowane, a decyzje inwestycyjne są podejmowane przez osoby zarządzające Generali DFE.

JAK ZACZĄĆ

  • Podpisz z nami umowę o prowadzenie IKE i zacznij gromadzić dodatkowe środki na swoją emeryturę.
  • Otworzymy dla Ciebie rachunek w Generali DFE i otrzymasz od nas indywidualny numer rachunku bankowego do wpłat.

KONTO KLIENTA

Dla Twojej wygody uruchomiliśmy Konto Klienta. Teraz w każdej chwili i z każdego miejsca możesz sprawdzić:

  • szczegóły rachunku prowadzonego przez Generali DFE
  • wysokość zgromadzonych oszczędności na przyszłą emeryturę
  • aktualność danych osobowych Twoich oraz osób Uprawnionych
  • sposób wysyłki historii rocznej

Aby aktywować Twoje Konto Klienta:

WAŻNE

  • Na umowie możesz wskazać osoby uprawnione, którym w przypadku Twojej śmierci zostaną wypłacone środki z Twojego rachunku. W każdej chwili możesz zmienić tę dyspozycję.
  • Elastyczne wpłaty - sam/a ustalasz terminy wpłat.
  • Roczny limit wpłat na IKE jest ogłaszany przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego. Wysokość maksymalnej kwoty wpłat na IKE w 2021 r. wynosi 15 777 zł.
    • jeżeli przekroczysz roczny limit wpłat na IKE – zwrócimy Ci nadpłatę
    • jeżeli nie wykorzystasz rocznego limitu – tracisz go (w nowym roku będzie opublikowany nowy limit)
  • Wypłaty z IKE nie są opodatkowane. Wypłatę możesz zrealizować:
    • po osiągnięciu wieku 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz spełnieniu warunku:
      • dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych
        albo
      • dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia wniosku o dokonanie Wypłaty
  • Jeśli nie będziesz spełniał/a warunków do Wypłaty, to w razie wypowiedzenia umowy zrealizujemy Zwrot środków. W przypadku Zwrotu:
    • od wypłaconej kwoty potrącimy podatek od zysków kapitałowych i przekażemy do właściwego Urzędu Skarbowego
    • jeżeli na Twoim IKE była wypłata transferowa z PPE to 30% sumy składek podstawowych wpłaconych do programu emerytalnego przekażemy do ZUS
  • Możesz wystąpić z wnioskiem o Zwrot częściowy pod warunkiem, że środki te pochodziły z Twoich wpłat na IKE. Jeżeli na Twoim rachunku przyjęto wypłatę transferową z pracowniczego programu emerytalnego, to Zwrot częściowy jej nie dotyczy. W przypadku Zwrotu częściowego:
    • od wypłaconej kwoty potrącimy podatek od zysków kapitałowych i przekażemy do właściwego Urzędu Skarbowego
  • Śledź swoje inwestycje: wpłaty przeliczymy na jednostki rozrachunkowe. Wartość jednostki rozrachunkowej w Funduszu zmienia się codziennie i jej wartość możesz sprawdzić tu:

    Wartość jednostki rozrachunkowej Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego

Sprawdź nasze OWU IKE (czyli Ogólne Warunki Umowy IKE) i Statut Generali DFE.

OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE

Wysokość aktualnej stawki za zarządzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,0% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku.

REKLAMACJE

Informacje dotyczące składania reklamacji są dostępne tutaj:
https://www.generali.pl/nota-prawna

Aktualna promocja

Promocja dla nowych Klientów!

Jeżeli w 2021 roku założysz IKE w Generali DFE, to w pierwszym roku członkostwa nie pobierzemy od Ciebie opłat od dokonywanych wpłat.



Promocja dla Klientów, którzy założyli konto IKE do 31 grudnia 2020 roku!

Do końca 2021 roku nie pobierzemy opłat od dokonywanych przez Ciebie wpłat na rachunek IKE.

Zawarcie umowy IKE

Możesz wybrać dogodny dla siebie sposób:

1) Skorzystaj z formularza umowy IKE online

Przystąp do IKE
Przejdź do formularza

Krok 1:

Wypełnij formularz przystąpienia do IKE w Generali DFE.

Krok 2:

Na podany przez Ciebie adres mailowy zostanie przesłany zaszyfrowany formularz umowy (wraz z informacją o haśle), gotowy do wydrukowania i podpisania.

Odbierz e-mail i wydrukuj Umowę w dwóch egzemplarzach (PDF, który otrzymasz zawiera dwa egzemplarze umowy)*. Na każdym z egzemplarzy złóż własnoręczny podpis.

Na umowie możesz jedynie złożyć swój podpis we wskazanym miejscu. Wszelkie poprawki lub uzupełnienia, które naniesiesz na umowę po jej wydrukowaniu, nie będą uznawane.

Krok 3:

Wyślij podpisane dokumenty do Generali na adres:

Generali DFE
ul. Postępu 15B
02-676 Warszawa

Ważne informacje

Umowa Członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu Umowy, odeślemy do Ciebie jeden egzemplarz.

Jeśli jesteś osobą niepełnoletnią i chcesz przystąpić do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela Ustawowego (rodzica, lub opiekuna prawnego).

* umowa jest zapisana w formacie PDF. Do przeglądania plików wymagany jest program Adobe Reader 5.0 lub wyższy -> pobierz Adobe Reader

Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym dostępny na: https://www.generali.pl/files/regulaminy/aktualne/regulamin_swiadczenia_uslug_droga_elektroniczna_w_generali_dfe.pdf

2) Prześlij do nas pismo lub e-maila (centrumklienta@generali.pl) z wnioskiem o przystąpienie do IKE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym

Jeżeli zdecydujesz się na drugi sposób to:

  • podaj nam swoje podstawowe dane, abyśmy się mogli z Tobą skontaktować
  • dwa egzemplarze formularza Umowy wyślemy na wskazany przez Ciebie adres korespondencyjny
  • wypełnij dwa egzemplarze Umowy, podpisz je i odeślij na adres:

    Generali DFE
    ul. Postępu 15B
    02-676 Warszawa

Ważne informacje

Umowa Członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu Umowy, odeślemy do Ciebie jeden egzemplarz.

Jeśli jesteś osobą niepełnoletnią i chcesz przystąpić do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela ustawowego (rodzica, lub opiekuna prawnego).

Aktualizacja danych Oszczędzającego

Możesz wybrać dogodny dla siebie sposób aktualizacji danych:

1) Skorzystaj z formularza aktualizacji w IKE online

Aktualizacja danych Oszczędzającego
Przejdź do formularza
Aktualizacja danych osób Uprawnionych
Przejdź do formularza

Krok 1:

Wypełnij formularz aktualizacji.

Krok 2:

Na podany przez Ciebie adres mailowy zostanie przesłany zaszyfrowany formularz aktualizacji (wraz z informacją o haśle), gotowy do wydrukowania i podpisania.

Odbierz e-mail i wydrukuj aktualizację*. Na formularzu złóż własnoręczny podpis. Wszelkie poprawki lub uzupełnienia, które naniesiesz na aktualizacji po jej wydrukowaniu, nie będą uznawane.

Krok 3:

Wyślij podpisany formularz do Generali na adres:

Generali DFE
ul. Postępu 15B
02-676 Warszawa

Ważne informacje

* Aktualizacja jest zapisana w formacie PDF. Do przeglądania plików wymagany jest program Adobe Reader 5.0 lub wyższy -> pobierz Adobe Reader

Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym dostępny na: https://www.generali.pl/files/regulaminy/aktualne/regulamin_swiadczenia_uslug_droga_elektroniczna_w_generali_dfe.pdf

2) Prześlij do nas pismo lub e-maila (centrumklienta@generali.pl) z informacją, które dane ulegają zmianie.

Jeśli zdecydujesz się na drugi sposób, to:

  • podaj nam swoje podstawowe dane, abyśmy mogli się z Tobą skontaktować
  • formularz Aktualizacji danych wyślemy na wskazany przez Ciebie adres korespondencyjny
  • wypełniony i podpisany formularz odeślij do Funduszu na adres:

    Generali DFE
    ul. Postępu 15B
    02-676 Warszawa

Inwestycje DFE

Wartość jednostki rozrachunkowej Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego

Struktura aktywów Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego

Ważne dokumenty