Z pomocą Kalkulatora IKZE obliczysz, jaką ulgę podatkową możesz uzyskać w tym roku kalendarzowym oraz ile może wynieść Twoja dodatkowa emerytura. Od Ciebie zależy jak często i ile będziesz wpłacać, a dzięki Kalkulatorowi IKZE oszacujesz, jakie korzyści możesz uzyskać posiadając Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Zapraszamy do skorzystania z Kalkulatora IKZE.
- Oszczędzasz na przyszłość, co roku masz możliwość uzyskania ulgi w podatku PIT. Ulga w roku 2020 wynosi maksymalnie 2007,17 zł (przy II progu podatkowym).
- Gromadzisz kapitał bez podatku od dochodów kapitałowych (tzw. podatku Belki)
- Możesz wskazać osoby, które odziedziczą środki zgromadzone na Twoim koncie IKZE
- Konto możesz założyć niezależnie od formy zatrudnienia czy prowadzonej działalności
- Decydujesz o tym jakiej wysokości wpłat dokonujesz – wpłaty regularne już od 9 zł miesięcznie
- W każdej chwili możesz dokonać dodatkowej wpłaty
IKZE jest umową dodatkową w ramach umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi.
- Karta Produktu - prowadzenie Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego
- Ogólne Warunki Umowy o prowadzenie Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego
- Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną za pośrednictwem środków porozumiewania się na odległość w zakresie ubezpieczeń na życie
- Jak rozliczyć PIT mając IKZE?
- IKZE może być umową dodatkową do ubezpieczenia na życie Generali, z myślą o życiu i do Profamilii
- Dowiedz się więcej o IKZE – strona Ministerstwa Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej
Notowania UFK - Wyniki ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych
Porozmawiajmy o naszej ofercie. Zamów rozmowę, oddzwonimy.
Generali DFE działa pod nazwą Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Przedmiotem jego działalności jest prowadzenie:
- indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz
- indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).
Środki wpłacone na IKE lub na IKZE są inwestowane, a decyzje inwestycyjne są podejmowane przez osoby zarządzające Generali DFE.
JAK ZACZĄĆ
- Podpisz z nami umowę o prowadzenie IKZE i zacznij gromadzić dodatkowe środki na swoją emeryturę.
- Otworzymy dla Ciebie rachunek w Generali DFE i otrzymasz od nas indywidualny numer rachunku bankowego do wpłat.
KONTO KLIENTA
Dla Twojej wygody uruchomiliśmy Konto Klienta. Teraz w każdej chwili i z każdego miejsca możesz sprawdzić:
- szczegóły rachunku prowadzonego przez Generali DFE
- wysokość zgromadzonych oszczędności na przyszłą emeryturę
- aktualność danych osobowych Twoich oraz osób Uprawnionych
- sposób wysyłki historii rocznej
Aby aktywować Twoje Konto Klienta:
- wejdź na stronę https://konto.generali.pl/sign-in
- skorzystaj z opcji "Utwórz konto"
- uzupełnij dane
WAŻNE
- Na umowie możesz wskazać osoby uprawnione, którym w przypadku Twojej śmierci zostaną wypłacone środki z Twojego rachunku. W każdej chwili możesz zmienić tę dyspozycję.
- Elastyczne wpłaty - sam/a ustalasz terminy wpłat.
-
Roczny limit wpłat na IKZE jest ogłaszany przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego. Wysokość maksymalnej kwoty wpłat na IKZE w 2021 r. wynosi:
- 6 310,80 zł
-
lub 9 466,20 zł - jeżeli prowadzisz pozarolniczą działalność – dotyczy m.in. osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą, twórców i artystów, osób prowadzących działalność w zakresie wolnego zawodu (pełna lista osób prowadzących pozarolniczą działalność znajduje się w art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych)
- jeżeli prowadzisz pozarolniczą działalność i chcesz skorzystać z wyższego limitu zgłoś do nas ten fakt na formularzu aktualizacji
- jeżeli przekroczysz roczny limit wpłat na IKZE – zwrócimy Ci nadpłatę
- jeżeli nie wykorzystasz rocznego limitu – tracisz go (w nowym roku będzie opublikowany nowy limit)
-
Wypłata ta jest opodatkowana w wysokości 10% od wypłacanej kwoty. Wypłatę możesz zrealizować:
- po osiągnięciu wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych
-
Jeśli nie będziesz spełniał/a warunków do Wypłaty, to w razie wypowiedzenia umowy zrealizujemy Zwrot środków. W przypadku Zwrotu:
- otrzymana przez Ciebie kwota podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych - informację o wypłacie przekażemy do Ciebie oraz do właściwego Urzędu Skarbowego
- będzie się to wiązało z koniecznością ujęcia kwoty Zwrotu w Twoim rocznym zeznaniu podatkowym i zapłacenia przez Ciebie podatku obliczonego wg skali podatkowej
-
Śledź swoje inwestycje: wpłaty przeliczymy na jednostki rozrachunkowe. Wartość jednostki rozrachunkowej w Funduszu zmienia się codziennie i jej wartość możesz sprawdzić tu:
Wartość jednostki rozrachunkowej Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego
ULGA PODATKOWA
Wpłacając na IKZE masz prawo do odliczenia od dochodu tych wpłat na zasadach i w trybie określonych w przepisach o podatku dochodowym od osób fizycznych.
Sprawdź nasze OWU IKZE (czyli Ogólne Warunki Umowy IKZE) i Statut Generali DFE.
OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE
Wysokość aktualnej stawki za zarządzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,0% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku.
REKLAMACJE
Informacje dotyczące składania reklamacji są dostępne tutaj:
https://www.generali.pl/nota-prawna
Promocja dla nowych Klientów!
Jeżeli w 2021 roku założysz IKZE w Generali DFE, to w pierwszym roku członkostwa nie pobierzemy od Ciebie opłat od dokonywanych wpłat.
Promocja dla Klientów, którzy założyli konto IKZE do 31 grudnia 2020 roku!
Do końca 2021 roku nie pobierzemy opłat od dokonywanych przez Ciebie wpłat na rachunek IKZE.
Możesz wybrać dogodny dla siebie sposób:
1) Skorzystaj z formularza umowy IKZE online
|
Krok 1: |
Wypełnij formularz przystąpienia do IKZE w Generali DFE. |
|
Krok 2: |
Na podany przez Ciebie adres mailowy zostanie przesłany zaszyfrowany formularz umowy (wraz z informacją o haśle), gotowy do wydrukowania i podpisania. Odbierz e-mail i wydrukuj Umowę w dwóch egzemplarzach (PDF, który otrzymasz zawiera dwa egzemplarze umowy)*. Na każdym z egzemplarzy złóż własnoręczny podpis. Na umowie możesz jedynie złożyć swój podpis we wskazanym miejscu. Wszelkie poprawki lub uzupełnienia, które naniesiesz na umowę po jej wydrukowaniu, nie będą uznawane. |
|
Krok 3: |
Wyślij podpisane dokumenty do Generali na adres:
Generali DFE |
Ważne informacje
Umowa Członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu Umowy, odeślemy do Ciebie jeden egzemplarz.
Jeśli jesteś osobą niepełnoletnią i chcesz przystąpić do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela Ustawowego (rodzica, lub opiekuna prawnego).
* umowa jest zapisana w formacie PDF. Do przeglądania plików wymagany jest program Adobe Reader 5.0 lub wyższy -> pobierz Adobe Reader
Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym dostępny na: https://www.generali.pl/files/regulaminy/aktualne/regulamin_swiadczenia_uslug_droga_elektroniczna_w_generali_dfe.pdf
2) Prześlij do nas pismo lub e-maila (centrumklienta@generali.pl) z wnioskiem o przystąpienie do IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym
Jeżeli zdecydujesz się na drugi sposób to:
- podaj nam swoje podstawowe dane, abyśmy się mogli z Tobą skontaktować
- dwa egzemplarze formularza Umowy wyślemy na wskazany przez Ciebie adres korespondencyjny
-
wypełnij dwa egzemplarze Umowy, podpisz je i odeślij na adres:
Generali DFE
ul. Postępu 15B
02-676 Warszawa
Ważne informacje
Umowa Członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu Umowy, odeślemy do Ciebie jeden egzemplarz.
Jeśli jesteś osobą niepełnoletnią i chcesz przystąpić do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela ustawowego (rodzica, lub opiekuna prawnego).
Możesz wybrać dogodny dla siebie sposób aktualizacji danych:
1) Skorzystaj z formularza aktualizacji w IKE online
|
Krok 1: |
Wypełnij formularz aktualizacji. |
|
Krok 2: |
Na podany przez Ciebie adres mailowy zostanie przesłany zaszyfrowany formularz aktualizacji (wraz z informacją o haśle), gotowy do wydrukowania i podpisania. Odbierz e-mail i wydrukuj aktualizację*. Na formularzu złóż własnoręczny podpis. Wszelkie poprawki lub uzupełnienia, które naniesiesz na aktualizacji po jej wydrukowaniu, nie będą uznawane. |
|
Krok 3: |
Wyślij podpisany formularz do Generali na adres:
Generali DFE |
Ważne informacje
* Aktualizacja jest zapisana w formacie PDF. Do przeglądania plików wymagany jest program Adobe Reader 5.0 lub wyższy -> pobierz Adobe Reader
Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym dostępny na: https://www.generali.pl/files/regulaminy/aktualne/regulamin_swiadczenia_uslug_droga_elektroniczna_w_generali_dfe.pdf
2) Prześlij do nas pismo lub e-maila (centrumklienta@generali.pl) z informacją, które dane ulegają zmianie.
Jeśli zdecydujesz się na drugi sposób, to:
- podaj nam swoje podstawowe dane, abyśmy mogli się z Tobą skontaktować
- formularz Aktualizacji danych wyślemy na wskazany przez Ciebie adres korespondencyjny
-
wypełniony i podpisany formularz odeślij do Funduszu na adres:
Generali DFE
ul. Postępu 15B
02-676 Warszawa
-
Statut Generali DFE
-
Prospekt Informacyjny Generali DFE
-
Klauzula informacyjna
-
OWU IKZE
-
Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym
-
Deklaracja zasad polityki inwestycyjnej Generali Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego
-
Informacja związana ze zrównoważonym rozwojem