Otwarty Fundusz Emerytalny (OFE)

Co oznacza przystąpienie do OFE?
Część Twojej składki emerytalnej (7,3% wynagrodzenia brutto) będzie podzielona. 4,38% trafi na indywidualne subkonto w ZUS a 2,92% na rachunek w OFE. Dzięki temu oszczędzasz na swoją emeryturę na 2 sposoby – z ZUS i OFE.

Jak zawrzeć Umowę Członkostwa w Generali OFE?
Możesz wybrać dogodny dla siebie sposób:

• przystąp do Generali OFE online. Regulamin usługi dostępny na www.generali.pl.
• zmień OFE na Generali. Regulamin usługi dostępny na www.generali.pl.

albo

• prześlij do nas pismo lub e-maila z wnioskiem o przystąpienie do Generali OFE

Jeśli decydujesz się na drugi sposób:

• podaj nam swoje podstawowe dane, abyśmy się mogli z Tobą skontaktować
• zaznacz, czy przystępujesz do funduszu po raz pierwszy, czy zmieniasz fundusz na Generali OFE

Dwa egzemplarze formularza Umowy wyślemy na wskazany przez Ciebie adres.

Aby stać się członkiem Generali OFE, wypełnij przesłane przez nas dwa formularze umowy, podpisz je i odeślij do nas wraz z wymaganymi załącznikami.

• jeżeli Cię dotyczy: oryginałem lub poświadczoną notarialnie kopią dokumentu o rozdzielności majątkowej (zgodnie ze wskazaniem na druku Umowy)
• pisemną zgodą na przystąpienie do Generali OFE podpisaną przez rodziców lub opiekunów prawnych w przypadku, jeśli jesteś osobą niepełnoletnią

Po podpisaniu Umowy Członkostwa w Generali Otwartym Funduszu Emerytalnym przez przedstawiciela Funduszu jeden egzemplarz umowy odeślemy do Ciebie.

Decyzję o zmianie OFE możesz podjąć w dowolnym momencie. ZUS dokonuje transferu środków między funduszami cztery razy w roku: w lutym, maju, sierpniu i listopadzie. Aby doszło do skutecznego transferu w danej sesji, umowa z OFE musi być podpisana przez przedstawiciela Funduszu do 25 dnia miesiąca poprzedzającego transfer, czyli odpowiednio:

• do 25 stycznia
• do 25 kwietnia
• do 25 lipca
• do 25 października

UWAGA! Fundusz jest obowiązany zawiadomić na piśmie dotychczasowy otwarty fundusz emerytalny o zawarciu umowy. Dane osobowe (imię, nazwisko, data urodzenia, PESEL, numer dokumentu tożsamości) zarówno w dotychczasowym, jak i nowym OFE, muszą być takie same.

Aktualizacji danych możesz dokonać na kilka sposobów. Wybierz najdogodniejszy dla Ciebie:

• formularz zmiany danych osobowych - wypełnij online,
• formularz zmiany osób uposażonych - wypełnij online,
• formularz zmiany małżeńskich stosunków majątkowych - wypełnij online,
• zamów formularz aktualizacji - wybrany formularz zostanie wysłany do Ciebie na wskazany adres korespondencyjny,
• prześlij pismo z informacją, które dane ulegają zmianie. Podaj w piśmie nr swojego rachunku, potwierdź nowe dane własnoręcznym podpisem,
• skorzystaj z serwisu internetowego Konto Klienta - umożliwia zmianę danych teleadresowych (adresu do korespondencji, adresu email, numeru telefonu kontaktowego).

Formularz aktualizacji danych zawartych w umowie członkostwa
Formularz ten należy zamówić w przypadku zmiany np. dokumentu tożsamości, nazwiska, adresu zamieszkania/korespondencyjnego.

Formularz aktualizacji danych identyfikacyjnych uposażonych lub zmiany osób uposażonych
Formularz ten należy zamówić w przypadku zmiany dotychczas wyznaczonych osób uposażonych, w przypadku chęci aktualizacji danych identyfikacyjnych osób uposażonych, bądź też w przypadku chęci wyznaczenia osób uposażonych, jeśli nie zostały one wyznaczone podczas zawarcia umowy z Funduszem.

Formularz oświadczenia Członka Generali OFE w zakresie małżeńskich stosunków majątkowych
Formularz ten należy zamówić w przypadku zmiany w zakresie małżeńskich stosunków majątkowych (zawarcie związku małżeńskiego, rozwód, unieważnienie małżeństwa, ustanie wspólności majątkowej w trakcie trwania małżeństwa).

Wypełniony i podpisany formularz aktualizacji wyślij na adres:

Generali OFE
ul. Postępu 15B
02-676 Warszawa
(z dopiskiem "OFE")

Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali OFE

Twoje prawa jako Członka otwartego funduszu emerytalnego:

• prawo do zmiany funduszu
• prawo do informacji
• prawo do otrzymywania raz w roku pisemnej informacji o środkach znajdujących się na rachunku członka, terminach dokonanych w tym okresie wpłat składek i wypłat transferowych oraz przeliczeniu tych składek i wypłat transferowych na jednostki rozrachunkowe, o wynikach działalności lokacyjnej funduszu, a także o zasadach polityki inwestycyjnej i celu inwestycyjnym funduszu, wraz ze wskaźnikami, do których są porównywane osiągane przez fundusz stopy zwrotu
• prawo do otrzymania na żądanie wykazu operacji zrealizowanych na rachunku funduszu
• prawo do wskazania uposażonych - członek OFE może wskazać imiennie jedną lub więcej osób fizycznych, na których rzecz ma nastąpić wypłata środków w razie jego śmierci

Twoje obowiązki jako Członka otwartego funduszu emerytalnego:

• aktualizacja danych osobowych będących w posiadaniu OFE
• informowanie funduszu o:
  • zmianie danych osobowych (nazwiska, imienia/imion, dowodu osobistego, paszportu)
  • zmianie adresu zamieszkania
  • zmianie adresu korespondencyjnego
  • zmianie małżeńskich stosunków majątkowych (zawarcie związku małżeńskiego, rozwiązanie małżeństwa przez rozwód, ustanie wspólności majątkowej w trakcie trwania małżeństwa, unieważnienie małżeństwa)
  • zmianie osób uprawionych do odbioru środków w przypadku śmierci członka OFE

REKLAMACJE
Informacje dotyczące składanie reklamacji są dostępne tutaj.

Jeśli jesteś osobą uposażoną

Jeśli zmarły członek OFE wskazał Ciebie jako osobę, na rzecz której ma nastąpić wypłata środków po jego śmierci, prześlij do Funduszu:

• 
  Oryginał odpisu aktu zgonu
  Oryginał odpisu aktu zgonu lub kserokopia poświadczona za zgodność z oryginałem przez notariusza lub Urząd Gminy
• 
  Poświadczona kopia dokumentu tożsamości
  Ksero dowodu osobistego pełnoletniego Uposażonego/Spadkobiercy poświadczone za zgodność z oryginałem przez notariusza lub Urząd Gminy / lub przedstawiciela ustawowego małoletniego Uposażonego/Spadkobiercy
• 
  Wniosek o wypłatę świadczenia
  

  Wypełniony i podpisany „Wniosek Uposażonego/Spadkobiercy o wypłatę świadczenia w przypadku śmierci członka Generali Otwartego Funduszu Emerytalnego” ¹

  Wzór wniosku stanowi Załącznik nr 1

Dodatkowo:


• 
  Oryginał odpisu aktu urodzenia
  W przypadku osoby małoletniej – oryginał odpisu aktu urodzenia lub kserokopia poświadczona za zgodność z oryginałem przez notariusza lub Urząd Gminy


¹ W przypadku, gdy Uposażony/Spadkobierca jest osobą małoletnią lub posiadającą ograniczoną zdolność do czynności prawnych, niniejszy Wniosek powinien być wypełniony i podpisany przez opiekuna prawnego lub przedstawiciela ustawowego.

Jeśli jesteś spadkobiercą

Jeśli zmarły członek OFE nie wskazał żadnej osoby, na rzecz której ma nastąpić wypłata środków po jego śmierci,
to jako spadkobierca prześlij do Funduszu dodatkowo:

• 
  Prawomocne stwierdzenie nabycia spadku
  Prawomocne stwierdzenie nabycia spadku (oryginał lub kopia poświadczona notarialnie lub przez Urząd Gminy) lub zarejestrowany akt poświadczenia dziedziczenia (oryginał lub poświadczona kopia)
• 
  Umowa o dział spadku
  „Umowa o dział spadku” zawarta między Spadkobiercami lub prawomocne postanowienie działowego lub ugoda zawarta przed sądem.

Jeśli jesteś współmałżonkiem

Jeżeli Twój zmarły małżonek był członkiem OFE to otrzymasz z Funduszu połowę środków zgromadzonych na jego rachunku za okres wspólności majątkowej małżeńskiej.
Przekażemy te środki na rachunek w otwartym funduszu emerytalnym, którego jesteś członkiem. Jeżeli nie należysz do żadnego funduszu, to otworzymy dla Ciebie specjalny rachunek w Generali OFE.

Prześlij do Funduszu :

• 
  Oryginał odpisu aktu zgonu
  Oryginał odpisu aktu zgonu lub kserokopia poświadczona za zgodność z oryginałem przez notariusza lub Urząd Gminy
• 
  Oryginał odpisu aktu małżeństwa
  Oryginał odpisu aktu małżeństwa lub kserokopia poświadczona za zgodność z oryginałem przez notariusza lub Urząd Gminy
• 
  Wniosek Współmałżonka o wypłatę transferową
  

  Wypełniony i podpisany „Wniosek Współmałżonka o wypłatę transferową należnych środków w związku ze śmiercią członka Generali Otwartego Funduszu Emerytalnego”

  Wzór wniosku stanowi Załącznik nr 2

Dokumenty należy przesłać na adres:

Generali OFE
Wydział Obsługi Klientów Funduszy Emerytalnych
ul. Postępu 15B
02-676 Warszawa

Informacje dotyczące otwartych funduszy emerytalnych są dostępne na stronie Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych:

Kurier Emerytalny